Der EU Digital Operational Resilience Act (DORA) ist ein vorgeschlagener Rechtsakt zur digitalen Betriebsstabilität, der Teil eines Maßnahmenpakets zur Digitalisierung des Finanzsektors ist. Die Europäische Kommission hat diesen Akt im September 2020 vorgelegt, um die Wettbewerbsfähigkeit und Innovation im Finanzsektor zu fördern. DORA hat das Ziel, die digitale Betriebsstabilität im Finanzsektor zu gewährleisten und sicherzustellen, dass Finanzunternehmen die erforderlichen Sicherheitsvorkehrungen treffen, um Cyberangriffe und andere Vorfälle abzuwehren oder abzumildern.

Außerdem soll DORA den europäischen Aufsichtsbehörden die Überprüfung ausgelagerter Dienstleistungen ermöglichen. Die EU-Verordnung beinhaltet Anforderungen bezüglich des IKT-Risikomanagements, der Klassifizierung und Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen, Belastbarkeitstests, vertraglichen Vereinbarungen mit IKT-Drittdienstleistern sowie Regeln für den Informationsaustausch.

Schlüsselerkenntnisse:

• DORA ist ein vorgeschlagener EU-Rechtsakt zur digitalen Betriebsstabilität im Finanzsektor.
• Ziel von DORA ist es, die Sicherheit vor Cyberangriffen und IKT-Vorfällen zu verbessern.
• DORA legt Anforderungen an das IKT-Risikomanagement, die Meldung von Vorfällen und die Zusammenarbeit mit IKT-Drittdienstleistern fest.
• Die Umsetzung von DORA erfordert eine sorgfältige Planung und Anpassung der Prozesse im Finanzsektor.
• DORA hat auch Auswirkungen auf die Versicherungswirtschaft und erfordert weltweit regulatorische Aktivitäten zur digitalen Resilienz.

Bedeutung von DORA für die digitale Sicherheit im Finanzsektor

DORA hat erhebliche Auswirkungen auf die digitale Sicherheit im Finanzsektor. Da Finanzunternehmen zunehmend von Informations- und Kommunikationstechnologie abhängig sind, steigt auch die Anfälligkeit für Cyberangriffe und -vorfälle. DORA soll sicherstellen, dass alle Beteiligten im Finanzsektor die erforderlichen Sicherheitsvorkehrungen treffen, um diese Angriffe abzuwehren oder abzumildern. Die Verordnung legt Anforderungen in Bezug auf das IKT-Risikomanagement, die Klassifizierung und Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen sowie vertragliche Vereinbarungen mit IKT-Drittdienstleistern fest. Durch die Umsetzung von DORA können Finanzunternehmen ihre digitale Betriebsstabilität verbessern und ihre Sicherheitsmaßnahmen gegen Cyberbedrohungen verstärken.

Mit DORA wird die Bedeutung der digitalen Sicherheit im Finanzsektor hervorgehoben. Die Verordnung stellt sicher, dass Finanzunternehmen angemessene Maßnahmen ergreifen, um sich gegen Cyberangriffe und andere IKT-bezogene Vorfälle zu schützen. Durch die Umsetzung der Anforderungen von DORA können Finanzunternehmen ihre Widerstandsfähigkeit stärken und ihre Systeme gegen potenzielle Bedrohungen absichern. Die Verordnung fördert auch die Zusammenarbeit zwischen Finanzunternehmen und IKT-Drittdienstleistern, um sicherzustellen, dass alle Parteien die erforderlichen Sicherheitsstandards einhalten. Durch die Einhaltung von DORA können Finanzunternehmen das Vertrauen der Kunden stärken und ihre digitale Betriebsstabilität gewährleisten.

Die Umsetzung von DORA hat weitreichende Auswirkungen auf den Finanzsektor. Durch die Festlegung von Anforderungen an das IKT-Risikomanagement, die Klassifizierung und Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen sowie vertragliche Vereinbarungen mit IKT-Drittdienstleistern wird die Sicherheit im Finanzsektor verbessert. Finanzunternehmen müssen ihre Systeme und Prozesse an die Anforderungen von DORA anpassen, um ihre digitale Betriebsstabilität zu gewährleisten. Die Verordnung erfordert eine umfassende Planung und Umsetzung, um sicherzustellen, dass alle relevanten Aspekte der digitalen Sicherheit abgedeckt sind. Durch die Erfüllung der Anforderungen von DORA können Finanzunternehmen ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber Cyberbedrohungen verbessern und ihre Kunden vor potenziellen Risiken schützen.

Vorteile von DORA für den Finanzsektor
Verbesserung der digitalen Betriebsstabilität
Stärkung der Sicherheitsmaßnahmen gegen Cyberangriffe
Förderung der Zusammenarbeit zwischen Finanzunternehmen und IKT-Drittdienstleistern
Stärkung des Vertrauens der Kunden

Anforderungen von DORA im Finanzsektor

Um die digitale Betriebsstabilität im Finanzsektor zu gewährleisten, legt DORA umfangreiche Anforderungen fest. Finanzunternehmen müssen verschiedene Maßnahmen ergreifen, um den Vorgaben der Verordnung gerecht zu werden.

Ein zentraler Aspekt ist das IKT-Risikomanagement. Unternehmen müssen ihre IKT-Systeme kontinuierlich überwachen und Risikomanagementstrategien entwickeln und umsetzen. Die Sicherheitsvorkehrungen müssen auf dem aktuellen Stand gehalten und regelmäßig überprüft werden.

Des Weiteren legt DORA Anforderungen bezüglich der Klassifizierung und Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen fest. Finanzunternehmen müssen IKT-Vorfälle identifizieren, klassifizieren und rechtzeitig an die entsprechenden Aufsichtsbehörden melden.

Zusätzlich sind regelmäßige Belastbarkeitstests erforderlich, um die operativen Widerstandsfähigkeit der IKT-Systeme zu überprüfen. Durch diese Tests können Schwachstellen identifiziert und geeignete Wiederherstellungsmaßnahmen ergriffen werden.

Table: Anforderungen von DORA im Finanzsektor

Anforderungen	Umsetzung
IKT-Risikomanagement	Kontinuierliche Überwachung und Entwicklung von Risikostrategien
Klassifizierung und Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen	Identifikation, Klassifizierung und Meldung an Aufsichtsbehörden
Belastbarkeitstests	Regelmäßige Tests zur Überprüfung der operativen Widerstandsfähigkeit

Die Umsetzung dieser Anforderungen erfordert eine sorgfältige Planung und Anpassung der Prozesse im Finanzsektor. Durch die Erfüllung der Vorgaben von DORA können Finanzunternehmen ihre digitale Sicherheit stärken und ihre Resilienz gegenüber IKT-Störungen verbessern.

IKT-Drittdienstleister und ihre Rolle unter DORA

IKT-Drittdienstleister spielen eine wichtige Rolle bei der Umsetzung des EU Digital Operational Resilience Act (DORA) im Finanzsektor. Gemäß der Verordnung müssen Finanzunternehmen sicherstellen, dass ihre IKT-Drittdienstleister die erforderlichen Sicherheitsvorkehrungen treffen, um IKT-bezogene Vorfälle abzuwehren oder abzumildern.

Um diese Anforderungen zu erfüllen, müssen Finanzunternehmen vertragliche Vereinbarungen mit ihren IKT-Drittdienstleistern treffen, die klare Bestimmungen über die zu erfüllenden Sicherheitsstandards enthalten. Darüber hinaus haben Finanzunternehmen das Recht, ihre IKT-Drittdienstleister zu überwachen, um sicherzustellen, dass diese die vereinbarten Standards einhalten.

Unter DORA werden bestimmte IKT-Drittdienstleister als kritisch eingestuft, für die strengere Regeln gelten. Finanzunternehmen müssen diese kritischen IKT-Drittdienstleister besonders genau überwachen und sicherstellen, dass sie die höchsten Sicherheitsstandards erfüllen.

Rolle der IKT-Drittdienstleister unter DORA

IKT-Drittdienstleister	Rolle
Cloud-Computing-Dienstleister	Bereitstellung von IKT-Infrastruktur und -Diensten
IT-Sicherheitsanbieter	Bereitstellung von Sicherheitslösungen und -diensten
Datenverarbeitungsunternehmen	Bearbeitung und Speicherung von Finanzdaten

Die Zusammenarbeit mit IKT-Drittdienstleistern unter DORA erfordert eine sorgfältige Auswahl, Überwachung und Kommunikation. Finanzunternehmen müssen sicherstellen, dass ihre IKT-Drittdienstleister die erforderlichen Sicherheitsstandards erfüllen und sie regelmäßig überwachen, um die digitale Betriebsstabilität im Finanzsektor sicherzustellen.

Auswirkungen von DORA auf die Versicherungswirtschaft

DORA (Der EU Digital Operational Resilience Act) hat bedeutende Auswirkungen auf die Versicherungswirtschaft in Deutschland. Die Verordnung zielt darauf ab, die digitale Betriebsstabilität im Finanzsektor zu verbessern und die Sicherheit gegenüber Cyberangriffen und IT-Vorfällen zu stärken. Bei Versicherungsunternehmen ist die digitale Technologie von entscheidender Bedeutung, da sie eine Vielzahl von geschäftskritischen Funktionen unterstützt. DORA legt umfangreiche Anforderungen an Versicherungsunternehmen fest, um sicherzustellen, dass sie ihre IT-Systeme und -Anwendungen angemessen schützen und auf potenzielle Bedrohungen vorbereitet sind.

Die Auswirkungen von DORA auf die Versicherungswirtschaft betreffen verschiedene Aspekte der digitalen Sicherheit. Unternehmen müssen eine umfassende Risikoanalyse durchführen, um potenzielle Schwachstellen in ihren IT-Systemen zu identifizieren und geeignete Schutzmaßnahmen zu ergreifen. Darüber hinaus müssen sie sicherstellen, dass ihre IKT-Drittdienstleister die notwendigen Sicherheitsvorkehrungen treffen, um die digitale Betriebsstabilität zu gewährleisten. Die Verordnung legt auch Anforderungen an die Meldung von IT-Vorfällen fest, um eine schnelle Reaktion und Transparenz zu ermöglichen.

Die Umsetzung von DORA erfordert von Versicherungsunternehmen eine sorgfältige Planung und Anpassung ihrer Geschäftsprozesse. Es ist wichtig, dass sie ihre IT-Infrastruktur und Sicherheitsmaßnahmen überprüfen, um den Anforderungen von DORA gerecht zu werden. Die Verordnung wird dazu beitragen, die digitale Sicherheit in der Versicherungswirtschaft zu verbessern und die Widerstandsfähigkeit gegenüber Cyberangriffen und IT-Störungen zu stärken.

Auswirkungen von DORA auf die Versicherungswirtschaft	Beschreibung
Stärkung der digitalen Sicherheit	DORA zielt darauf ab, die Sicherheit von IT-Systemen und Anwendungen in Versicherungsunternehmen zu verbessern, um Cyberangriffe abzuwehren und IT-Störungen zu verhindern.
Erhöhung der Transparenz	DORA legt Anforderungen an die Meldung von IT-Vorfällen fest, um eine schnelle Reaktion und Transparenz zu gewährleisten.
Anpassung der Geschäftsprozesse	Versicherungsunternehmen müssen ihre Geschäftsprozesse an die Anforderungen von DORA anpassen, um die digitale Betriebsstabilität zu gewährleisten.

Quellen

„The EU Digital Operational Resilience Act (DORA) – what it means for the financial sector“ – European Commission

Regulatorischer Kontext und Umsetzung von DORA

Um den regulatorischen Kontext von DORA zu verstehen, müssen wir auch die bereits existierenden nationalen Vorschriften berücksichtigen. In Deutschland gibt es beispielsweise die Versicherungsaufsichtlichen Anforderungen an die IT (VAIT), die teilweise die Anforderungen von DORA vorwegnehmen. Die VAIT-Novelle tritt sogar früher in Kraft als DORA. Dies bedeutet, dass Unternehmen sowohl die nationalen Vorschriften als auch die Bestimmungen von DORA einhalten müssen. Eine ganzheitliche und vorausschauende Herangehensweise ist erforderlich, um die Anforderungen rechtzeitig zu erfüllen und die digitale Betriebsstabilität im Finanzsektor sicherzustellen.

Die Umsetzung von DORA erfordert eine sorgfältige Planung und Anpassung der Prozesse im Finanzsektor. Es ist empfehlenswert, ein koordiniertes Vorgehen zu verfolgen, um die Effizienz der Umsetzung zu maximieren. Unternehmen sollten frühzeitig Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass sie alle Anforderungen von DORA erfüllen und ihre digitalen Sicherheitsmaßnahmen entsprechend verbessern können.

Regulatorischer Kontext	Umsetzung von DORA
Nationale Vorschriften wie die VAIT-Novelle in Deutschland Regulatorische Aktivitäten in anderen Ländern	Erfüllung der Anforderungen von DORA Anpassung der Prozesse im Finanzsektor Koordiniertes Vorgehen zur Maximierung der Effizienz

Der regulatorische Kontext von DORA bietet bereits einen Rahmen für die Umsetzung der Verordnung. Unternehmen können von den bereits existierenden nationalen Vorschriften lernen und diese als Grundlage für ihre eigenen Maßnahmen nutzen. Die Umsetzung von DORA erfordert jedoch auch eine individuelle Anpassung, da die Verordnung spezifische Anforderungen an den Finanzsektor stellt. Unternehmen sollten daher frühzeitig mit der Umsetzung beginnen, um sicherzustellen, dass sie den Anforderungen gerecht werden und ihre digitale Betriebsstabilität verbessern können.

Weltweite regulatorische Aktivitäten im Bereich digitaler Resilienz

Um die digitale Resilienz im Finanzsektor zu stärken, sind weltweit regulatorische Aktivitäten im Gange. Neben dem EU Digital Operational Resilience Act (DORA) gibt es auch in anderen Ländern Bestrebungen, die digitale Betriebsstabilität zu fördern und die Sicherheit gegenüber Cyberangriffen zu erhöhen. Diese Aktivitäten zeigen, dass die Bedeutung der digitalen Resilienz weltweit anerkannt und adressiert wird.

In den USA wurde beispielsweise ein regulatorisches Dokument veröffentlicht, das sich mit der Stärkung der digitalen Resilienz im Finanzsektor befasst. Es legt Anforderungen an Finanzunternehmen fest und betont die Notwendigkeit von Sicherheitsvorkehrungen, um Cyberangriffe zu verhindern oder abzumildern. Diese Aktivitäten verdeutlichen die Bedeutung der digitalen Resilienz und den globalen Fokus auf die Sicherheit des Finanzsektors.

Auch Großbritannien hat bereits eine entsprechende Regulation in Kraft gesetzt, um die digitale Resilienz im Finanzsektor zu stärken. Diese Regulation legt Anforderungen an Finanzunternehmen fest und betont die Notwendigkeit von Sicherheitsmaßnahmen, um die Betriebsstabilität zu gewährleisten. Die weltweiten regulatorischen Aktivitäten zeigen, dass die digitale Resilienz zu einem globalen Thema geworden ist, das von verschiedenen Ländern angegangen wird.

Land	Regulatorische Aktivität
EU	EU Digital Operational Resilience Act (DORA)
USA	Regulatorisches Dokument zur digitalen Resilienz im Finanzsektor
Großbritannien	Regulation zur Stärkung der digitalen Resilienz im Finanzsektor

Die weltweiten regulatorischen Aktivitäten im Bereich digitaler Resilienz unterstreichen die Notwendigkeit, die digitale Betriebsstabilität im Finanzsektor zu gewährleisten. Durch die Umsetzung entsprechender Maßnahmen können Finanzunternehmen ihre Sicherheit gegenüber Cyberangriffen erhöhen und ihre digitale Resilienz stärken.

Rahmenwerk für das IKT-Risikomanagement unter DORA

Das IKT-Risikomanagement spielt eine zentrale Rolle bei der Umsetzung von DORA im Finanzsektor. Durch ein umfassendes Rahmenwerk können Finanzunternehmen ihre digitale Betriebsstabilität gewährleisten und ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber Cyberangriffen und IKT-Vorfällen verbessern.

Im Rahmen des IKT-Risikomanagements müssen Finanzunternehmen kontinuierlich ihre IKT-Risiken überwachen, kontrollieren und bewerten. Dies umfasst die Identifizierung und Klassifizierung von Risiken, die Definition von Risikostrategien sowie die Implementierung von Sicherheitsvorkehrungen. Regelmäßige Belastbarkeitstests sind ebenfalls Teil dieses Rahmenwerks, um die Widerstandsfähigkeit der IKT-Systeme und -Anwendungen zu überprüfen und gegebenenfalls Verbesserungsmaßnahmen zu ergreifen. Die Ergebnisse dieser Tests dienen als Grundlage für die kontinuierliche Verbesserung des IKT-Risikomanagements und die Implementierung von geeigneten Wiederherstellungsmaßnahmen.

Die Anforderungen für das IKT-Risikomanagement sind in DORA detailliert festgelegt. Finanzunternehmen müssen diese Anforderungen umsetzen, um den Vorschriften der Verordnung zu entsprechen und die digitale Sicherheit im Finanzsektor zu gewährleisten. Durch die sorgfältige Planung und Umsetzung des IKT-Risikomanagements können Unternehmen ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber IKT-bezogenen Risiken stärken und effektiv auf Störungen reagieren.

Übersicht der Anforderungen an das IKT-Risikomanagement unter DORA

Anforderungen	Beschreibung
Überwachung der IKT-Risiken	Fortlaufende Überwachung, Kontrolle und Bewertung der IKT-Risiken durch geeignete Instrumente und Prozesse.
Risikostrategien definieren	Festlegung klarer Strategien zur Risikominimierung und zum Schutz der IKT-Systeme und -Anwendungen.
Sicherheitsvorkehrungen implementieren	Einführung geeigneter Sicherheitsmaßnahmen, um die IKT-Infrastruktur vor potenziellen Bedrohungen zu schützen.
Belastbarkeitstests durchführen	Regelmäßige Tests der operativen Widerstandsfähigkeit, um sicherzustellen, dass die IKT-Systeme widerstandsfähig gegenüber Störungen sind.
Dokumentation der Risiken	Führung einer sorgfältigen Dokumentation aller IKT-Risiken und der ergriffenen Maßnahmen zur Risikominimierung.

Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen unter DORA

Unter dem DORA müssen Finanzunternehmen IKT-bezogene Vorfälle identifizieren, klassifizieren und melden, insbesondere bei schwerwiegenden Vorfällen. Diese Meldepflicht dient dazu, Transparenz und Reaktionsfähigkeit im Falle von IKT-Störungen zu gewährleisten. Die genauen Anforderungen für die Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen werden in DORA festgelegt und müssen von den Unternehmen umgesetzt werden.

Die Meldepflicht erstreckt sich auf Vorfälle im Zusammenhang mit Informations- und Kommunikationstechnologie, die die Betriebsstabilität der Finanzunternehmen gefährden könnten. Dies kann beispielsweise Cyberangriffe, Datenverluste oder andere Störungen der IKT-Systeme umfassen. Durch die Meldung dieser Vorfälle können die Aufsichtsbehörden frühzeitig informiert werden und geeignete Maßnahmen ergreifen, um die Auswirkungen auf den Finanzsektor zu minimieren.

Die Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen erfolgt an die zuständigen nationalen Aufsichtsbehörden, die eine zentrale Koordinationsrolle bei der Überwachung und Reaktion auf diese Vorfälle spielen. Es wird erwartet, dass die Unternehmen detaillierte Informationen über den Vorfall bereitstellen, einschließlich der Art des Vorfalls, des betroffenen Systems oder Dienstes sowie der ergriffenen Maßnahmen zur Behebung des Vorfalls und zur Verhinderung zukünftiger Vorfälle.

Die Meldepflicht gemäß DORA trägt dazu bei, die Sicherheit und Stabilität des Finanzsektors zu erhöhen, indem sie eine verbesserte Überwachung und Reaktion auf IKT-bezogene Vorfälle ermöglicht. Indem Finanzunternehmen diese Anforderungen erfüllen, können sie zur Stärkung der Resilienz des Finanzsektors beitragen und das Vertrauen der Kunden und Anleger in die digitale Sicherheit des Finanzsektors stärken.

Testen der operativen Widerstandsfähigkeit unter DORA

Unter DORA sind Belastbarkeitstests ein wesentlicher Bestandteil der Umsetzung, um sicherzustellen, dass die IKT-Systeme und -Anwendungen im Finanzsektor widerstandsfähig gegenüber Störungen sind. Diese Tests werden regelmäßig durchgeführt, um die operative Widerstandsfähigkeit zu überprüfen und potenzielle Schwachstellen zu identifizieren. Dabei werden verschiedene Aspekte getestet, wie beispielsweise die Anfälligkeit der Systeme, die physische Sicherheit und die Wirksamkeit von Schutzmaßnahmen.

Die Belastbarkeitstests werden von unabhängigen Prüfern durchgeführt, die die Ergebnisse dokumentieren und Empfehlungen für Verbesserungen geben. Die Tests umfassen auch Scansoftwarelösungen, um Schwachstellen in den IKT-Systemen aufzudecken. Die Ergebnisse der Tests dienen als Grundlage für die Implementierung von Wiederherstellungsmaßnahmen und die Stärkung der operativen Widerstandsfähigkeit.

Die Durchführung von Belastbarkeitstests gemäß den Anforderungen von DORA ist entscheidend, um die digitale Betriebsstabilität im Finanzsektor sicherzustellen. Unternehmen müssen sicherstellen, dass ihre IKT-Systeme und -Anwendungen den Anforderungen standhalten können und im Falle von Störungen schnell wiederhergestellt werden können. Durch regelmäßige Tests können potenzielle Schwachstellen frühzeitig erkannt und behoben werden, um die Resilienz gegenüber IKT-Störungen zu erhöhen.

Belastbarkeitstests unter DORA	Ziel
Anfälligkeitstests	Identifikation von Schwachstellen und potenziellen Angriffsvektoren
Physische Sicherheitstests	Überprüfung der Sicherheitsmaßnahmen vor Ort
Scansoftwarelösungen	Aufdeckung von Schwachstellen in den IKT-Systemen
Dokumentation der Testergebnisse	Feststellung von Verbesserungspotenzial und Empfehlungen für Maßnahmen

Die Testergebnisse und die Implementierung von Verbesserungsmaßnahmen sollten regelmäßig von unabhängigen Prüfern überprüft werden, um die Wirksamkeit der Maßnahmen sicherzustellen. Nur durch eine kontinuierliche Überwachung und Anpassung können Unternehmen die operative Widerstandsfähigkeit im Finanzsektor aufrechterhalten und ihre digitale Sicherheit stärken.

Auswirkungen von Belastbarkeitstests unter DORA

Die Durchführung von Belastbarkeitstests gemäß den Anforderungen von DORA bietet mehrere Vorteile für Finanzunternehmen:

• Frühzeitige Identifikation von Schwachstellen und potenziellen Angriffsvektoren
• Stärkung der operativen Widerstandsfähigkeit gegenüber IKT-Störungen
• Verbesserung der IT-Sicherheit und Schutz vor Cyberangriffen
• Minimierung von Betriebsunterbrechungen und Ausfallzeiten

Indem Unternehmen regelmäßig Belastbarkeitstests durchführen und die Ergebnisse nutzen, um ihre IT-Systeme und -Anwendungen zu verbessern, können sie ihre digitale Betriebsstabilität gewährleisten und ihre Resilienz gegenüber IKT-Störungen erhöhen. Dies trägt dazu bei, das Vertrauen der Kunden und Investoren zu stärken und die Wettbewerbsfähigkeit im Finanzsektor zu verbessern.

Überwachungsrahmen für kritische IKT-Drittdienstleister unter DORA

Unter DORA spielt der Überwachungsrahmen für kritische IKT-Drittdienstleister eine entscheidende Rolle im Finanzsektor. Die Verordnung legt klare Regeln und Anforderungen fest, um sicherzustellen, dass Finanzunternehmen ihre IKT-Drittdienstleister angemessen überwachen und kontrollieren. Der Überwachungsrahmen umfasst vertragliche Vereinbarungen, Überwachungsrechte und die Meldung von kritischen Auslagerungen.

Finanzunternehmen müssen sicherstellen, dass ihre IKT-Drittdienstleister die erforderlichen Sicherheitsvorkehrungen treffen und den Anforderungen von DORA entsprechen. Dies beinhaltet die Durchführung von Risikoanalysen, die Überprüfung der Sicherheitsmaßnahmen und den regelmäßigen Austausch von Informationen mit den Drittdienstleistern. Durch eine effektive Überwachung können potenzielle Risiken und Schwachstellen identifiziert und Sicherheitslücken geschlossen werden.

Die Überwachung und Kontrolle kritischer IKT-Drittdienstleister sind entscheidend, um die digitale Betriebsstabilität im Finanzsektor zu gewährleisten und die Auswirkungen von Cyberangriffen und IKT-Vorfällen zu minimieren. Durch die Umsetzung der Überwachungsmaßnahmen gemäß den Anforderungen von DORA können Finanzunternehmen ihre digitale Sicherheit stärken und das Vertrauen der Kunden sowie der Regulierungsbehörden gewinnen.

Beispiel für einen Überwachungsrahmen für kritische IKT-Drittdienstleister:

Überwachungsmaßnahmen	Verantwortlich
Regelmäßige Überprüfung der Sicherheitsvorkehrungen der IKT-Drittdienstleister	Finanzunternehmen
Vertragliche Vereinbarungen zur Sicherstellung der Einhaltung von DORA-Anforderungen	Finanzunternehmen und IKT-Drittdienstleister
Bereitstellung von Überwachungsrechten und Zugriff auf Informationen	Finanzunternehmen und Regulierungsbehörden
Regelmäßige Berichterstattung über die Sicherheitsmaßnahmen und Auslagerungen	IKT-Drittdienstleister

Der Überwachungsrahmen sollte an die individuellen Bedürfnisse und Anforderungen des Finanzunternehmens angepasst werden. Eine effektive Überwachung gewährleistet die Einhaltung der DORA-Anforderungen und schützt Finanzunternehmen vor potenziellen Risiken und Schwachstellen in ihrer IKT-Lieferkette.

Fazit

Der EU Digital Operational Resilience Act (DORA) ist eine verbindliche EU-Verordnung, die darauf abzielt, die digitale Sicherheit im Finanzsektor zu verbessern. Durch die Umsetzung von DORA können Finanzunternehmen ihre Betriebsstabilität stärken und ihre Resilienz gegenüber Cyberangriffen und IKT-Vorfällen erhöhen. Die Verordnung legt umfassende Anforderungen an Unternehmen und ihre IKT-Drittdienstleister fest, die sorgfältige Planung und Anpassung erfordern.

DORA bietet eine klare regelbasierte Struktur, die Unternehmen dabei unterstützt, ihre IKT-Risiken zu analysieren, zu bewerten und entsprechende Sicherheitsvorkehrungen zu treffen. Die Verordnung legt auch Regeln für die Meldung von IKT-bezogenen Vorfällen fest, um Transparenz und Reaktionsfähigkeit zu gewährleisten. Darüber hinaus schafft DORA einen Überwachungsrahmen für kritische IKT-Drittdienstleister, um sicherzustellen, dass auch diese die erforderlichen Sicherheitsvorkehrungen treffen.

Die Umsetzung von DORA erfordert eine enge Zusammenarbeit zwischen Unternehmen und Aufsichtsbehörden, um die Einhaltung der Verordnung zu gewährleisten. Eine frühzeitige Vorbereitung und Anpassung der Prozesse im Finanzsektor ist erforderlich, um die Anforderungen rechtzeitig zu erfüllen. Durch die Erfüllung der Anforderungen von DORA können Unternehmen ihre digitale Sicherheit verbessern und die Resilienz gegenüber IKT-Störungen erhöhen, was letztendlich zu einem stabileren und sichereren Finanzsektor führt.

Weitere Informationen

• https://www.security-insider.de/was-ist-der-digital-operational-resilience-act-dora-a-794abfb8d3e47686e5a3d460169e204b/
• https://www.haufe.de/compliance/recht-politik/eu-digital-operational-resilience-act-dora_230132_571156.html
• https://eur-lex.europa.eu/legal-content/DE/TXT/PDF/?uri=CELEX:32022R2554